时空回到数百年前的南宋初期，岳飞得副将箭头和先锋夜叉（岳银瓶）的帮助大败金兵，眼看就要夺回军事重地朱仙镇，宋高宗却急召岳飞回朝。夜叉和箭头冒死要求岳飞抗旨，并应允一日之内必将金兵逐出朱仙镇。金国将军完颜不破虽是饶勇善战，却屡次输给岳家军的先锋夜叉，金兵亦闻之色变。眼下宋军将攻破朱仙镇城门，完颜不破终痛下决定，命其妹完颜无泪施展「血神禁咒」，把甘愿自刎的金兵生魂变为凶残可怕的血神，任箭头和夜叉如何善战，面对刀枪不怕的血神，也只有等着全军覆没的份儿。危急关头之际，忽见彩光闪现，一辆电单车竟从半空飞出！原来马小玲凭借盘古的力量，以「宇光盘」穿越时空，寻找况天佑的前世箭头回2004年阻止瑶池圣母灭世。小玲为救箭头，也得与血神硬拼，且目睹银瓶对完颜不破手下留情的一幕。血神众多，小玲虽放出神龙并联合有永恒心锁护体的岳银瓶也不能获胜，二人遂领着箭头等宋兵且战且走，终被围困在金国伤兵藏身的一个废置兵工厂内。
小玲发现金国伤兵身上的洗心草，可令血神变得温驯，且血神杀戮太多，生存时间短暂，已相继消失往无间地狱去。血神威胁已过，小玲等人本可逃离朱仙镇，却发现整个朱仙镇竟被盘古的结界包围！完颜无泪也负伤来到城门，哀求银瓶杀死不破。原来金国君主攻打南宋的真正动机，是要夺取传说中瑶池圣母在朱仙镇种下的蟠桃树，成为长生不死之人，遂派国师完颜无泪来开启封古封印取仙桃。无泪多翻尝试不果，终为救伤重的不破，毅然以自己阳寿与魔狼作交易，成功开启盘古封印，蟠桃仙树即迅速生长、开花结果，岂料相传可令人长生不死的仙桃，竟把不破变成狂性大发的红眼僵尸！小玲不欲参与历史，却因箭头不肯跟她离开，终协定若小玲能把宋兵安全送离朱仙镇，箭头就跟从小玲往2004年。时完颜不破杀至，小玲施法以除魔棒将之打至灰飞烟灭，却见飞灰在瞬间凝聚，再次化成了完整的不破！
完颜不破在兵工厂发狂咬人，小玲以灵符把大批僵尸封在兵工厂内，暂且控制了危急的局面。时把永恒心锁赠给银瓶的在劫告知众人，蟠桃树是司掌人间刑罚的瑶池圣母以一滴心血所种，其恨根深种，不能除去，是以盘古之神只得用法力将桃树永久封印于黄土之内，如在圆月高升之前仍未能把盘古封印成功修补，城门的光柱将以“净化红尘”把朱仙镇内的一切生灵毁灭，以防僵尸祸患外泄。小玲遂带着箭头与数名宋兵往蟠桃树的结界；未变僵尸的金、宋将士则联合起来守着被困兵工厂内的大批僵尸。为消灭变成红眼僵尸的完颜不破，无泪施法送银瓶进入不破的意识界，以杀死意识内的不破，才可令现实世界的不破长眠不醒。岂料银瓶却迷失在不破的意识界内。小玲、箭头等人赶往蟠桃树结界的途上，也得消灭首批被不破所咬的僵尸，就在他们把最后一只僵尸铲除之时，困于兵工厂内的大批僵尸竟已破门而出，过百僵尸一时涌出！小玲身上只余一道灵符，眼看众僵尸逼近，小玲决定冒死一搏。
2004年六月，袁不破造访铁板神算天逸居士，天逸算出不破乃是宋朝的金国将军完颜不破，并算出小玲已死在朱仙镇！二人都希望小玲能突破命运，因这也意味着二人亦可改写命运。天逸遂指引不破能令小玲逃出生天的方法。宋朝朱仙镇内，小玲、箭头等人被过百僵尸围困，小玲得到八百年后的不破和天逸相助，成功把众僵尸一举歼灭，却不防金国的耶律鬼设计暗算，把小玲和箭头打昏并绑在蟠桃树下。不破的意识界内，银瓶被不破打至重伤，幸在千钧一发之际，不破对银瓶手下留情，并终对银瓶表白心中的爱慕：原来早在不破首次与银瓶决斗之时，不破已看出银瓶乃女儿之身，深被她的满腔热血折服，且不自觉的期待着每次战场上的会面。银瓶听后为之动容，并在不破的请求下，把她的名字刻在心湖的一棵树上，时桃仙扑出偷袭二人，银瓶刺伤桃仙，令不破摆脱桃仙的控制回复清醒。时月照当空，销毁朱仙镇内一切生灵的「净化红尘」即将开始。
距“净化红尘”不到半个时辰，小玲、箭头仍被绑在蟠桃树下。在这濒临生死的一刻，小玲想到的只是天佑，想到天佑叫她相信奇迹的出现。箭头目睹小玲对天佑坚执的爱，也不禁暗暗欣羡自己的后世况天佑。但见数百颗蟠桃将熟，便要把二人变成僵尸，净化红尘也将开始，时不破及时赶至救出二人，小玲即以「宇光盘」重新启动盘古封印，把蟠桃树再次封回地底，免去了这场浩劫。一切回复正常，亦意味着金、宋两军须继续交战。不破为完成金国君主的使命，只得披甲带兵攻宋。时岳飞接获皇上的十二道金牌已班师回朝，银瓶却仍坚持捍卫宋室，再次载上夜叉面具，以宋军先锋的身份阻止金兵的入侵，却任她的枪法再精锐，也难敌已成僵尸的不破，银瓶终死前，把「永恒心锁」送给不破，希望他与无泪终有一日找到永恒国度，享受永恒的和平和宁静。小玲冒死冲进战场，救出宁为宋军牺牲的箭头，强自以宇光盘的仅余力量，带着箭头返回2004年。
毛忧要小玲做SDU教官，复生感奇怪，觉得小玲同毛忧似是朋友，小玲说曾经是好姊妹，南毛北马，毛忧就是毛家的传人。复生问为何毛忧不做驱魔师，做了女警？小玲说因毛忧犯了一个驱魔师的禁忌，令一个已死的人还阳。小玲答允毛忧，另方面箭头做酒吧打杂。小玲命SDU在waitingbar集合，SDU背包入camp，见箭头在拖地，老鬼暗里注视天佑（箭头）。小玲谓第一个mission，是众SDU挟复生返学。老鬼想起话箭头好似警界传说人物况天佑，箭头唯有说是。箭头振奋众人，众人决定今晚开始去练大个胆。众SDU去坟场跑圈，小玲和毛忧在做mask，坟场内大肚婆鬼生仔，众帮手，鬼仔出世，众开心之际，时鬼差出现带鬼仔走，鬼妈不肯，小玲喝止众人不可插手，sky终忍不住出手赶走鬼差，鬼妈母子重聚，感激流涕。小玲问责，sky认为自己没有做错，毛忧开声骂，sky气愤走，kary跟着。毛忧叫众人看小玲的笔记自会明白。毛忧遇天逸，道出她的难忘经历。
小玲贴招聘街招，天涯说要应征做侍应，提出要求包食包住，小玲请天涯做调酒师。天逸武器送到，小玲随即给sdu一个钟头睇熟说明书，训练场，sdu全副捉鬼武装上阵，小玲当场用纸公仔变鬼，众sdu开始试用武器，小玲、毛忧和陈sir在控制室观看，众人试各种武器性能，sdu有点手忙脚乱，示范完毕，陈sir拍手掌，众sdu亦士气大勇。mars约毛忧赴会，毛忧应允烛光晚餐。圣母在酒吧，小玲说是新包租婆，小玲上前和圣母打招呼，但一见面即不自觉地手震起来，时天涯出，一见圣母，竟也手震起来。圣母话小玲欠三个月租，但不要紧，小玲问圣母名字，原来是：“瑶琼”，是个笔名。圣母说自己在写第一本小说，不过只是写了一半，随即送给小玲看。毛忧来到?厅前，打电话给mars，说十多年来mars是第一个男仔约到她吃饭，她更叫mars不要放弃，俾心机集训。小玲带众人到洪水桥，见小学生鬼在上学，小玲讲解鬼是留恋人间，但不一定全部都捉，有些要超渡。陈sir提议给予测验检核众人，并说可代为安排地点，小玲赞成。
mars擅自离开大队，与陈sir以秘密频道对话，原来有秘密任务。mars独往805号房执行任务，期间不惜杀目击情况的好鬼。行动中箭头第一次真正感受到各sdu互相合作、扶持。众人受训成功，小玲赞好。小玲点数，发觉少了一只好鬼，也不以为意，遂给众人放一日假，mars任务失败。众开party，众发现箭头似有心事，上前逗他开心，终令箭头再现笑容，箭头更加开始溶入整个部队。陈sir对mars略说出当年事，音乐盒内应该有杀人灵体武器，当年运送途中酒店落脚，酒店全部人死去，政府列入灵异事件，封酒店。酒店内电视台工作人员入鬼屋拍摄，遇见鬼。陈sir召小玲开会，透露电视台有人致电求救，众高级警司说酒店有鬼事，叫sdu出动，小玲不肯，众高官坚持，小玲最后拂袖而去。众人到酒店外，毛忧讲解任务，毛忧担心mars，众人见酒店上空怨气冲天。sdu追入客房，见工作人员甲杀乙。众sdu误入结界，陷入危机。
众惊愕间，叫甲投降，甲突然说不玩了，要自杀，更谓成队摄制队已死，而家到sdu来玩，众不明。毛忧和陈sir收到众人汇报，也是奇怪，时避弹衣发光，显示有灵体出现，众人即戒备，爱丽斯出现，众即举枪以待！众人见竟是一可爱女孩，爱丽斯笑着道出而家论到同sdu玩，说毕即消失，众一惊。毛忧叫众人先撤退，及把录映机带出，先了解发生甚么事再重新部署，不料众人陷入结界内，出不了来。mars即下令各人到会议室集合睇带，见爱丽斯与摄制队玩游戏，先拍主持，叫主持再拍导演，爱丽斯说这般玩下去，捉唔倒人只鬼就会变印。众惊，望木村，乌龙突然拔枪，木村条件反射又拔枪对峙，mars和箭头喝停二人，众人也叫木村冷静，会想办法，木村终举枪把灯射熄，逃走，众分组来追。毛忧认为事态严重，坚持要找马小玲，陈sir拒绝，毛忧察觉有内情，即离去。乌龙找到木村，二人以枪互指，mars却另有所图，木村行近乌龙。
mars终在房中找到音乐盒，满意离去，木村来至发现mars，木村欲解释自己不是鬼，木村见mars手持音乐盒出现，怀疑之际，与mars发生冲突，mars不小心开枪把木村打死，大家发现木村已死愕然，大R即以walkie通知众人，怀疑鬼已另有其人。众怀疑细R已变成鬼，细R默认自己是鬼，大R悲痛。小玲、毛忧欲入酒店救人，陈sir欲阻，小玲、毛忧推开陈sir，硬闯而去。乌龙无路可逃，众人痛骂，更愤恨得欲杀乌龙，乌龙深感悔疚不停道歉，却又以枪指着众人，众人对峙，箭头喝住众人，大R却不理箭头，首先开枪，乌龙即回射，枪声一响，众sdu（箭头除外）条件反射，为自保齐齐举枪把乌龙杀掉，mars为组织大家杀乌龙，被大家误杀。马小玲请龙神出来收爱丽丝时。完颜不破来到，向大家到处爱丽丝的身世，带爱丽丝给天逸先生超度。
